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Solutions Financières

Quelles sont les alternatives que je peux avoir pour gérer mon Epargne ?

Liste non exhaustive de différentes solutions d’allocations d’actifs financiers qui peuvent être mises à votre disposition.

Pour toutes demandes de conseils en gestion de patrimoine, cliquez ici.

  • Titres vifs détenus en direct : actions :

Part de capital d’une société représenté par un titre négociable : l’investisseur est associé au montant de son apport dans la société, il peut perdre la totalité de son apport.

Obligations  :Part représentant une créance : l’investisseur prête en réalité une somme d’argent à une société ou à un état

  • Titres détenus de façon indirecte :

OPCVM : Organisme de placement collectif en valeurs mobilières, c’est une société qui gère un portefeuille dont les fonds investis sont placés en valeurs mobilières. Il existe 6 familles : monétaires, obligataires, actions, fonds alternatifs, fonds à formule et diversifiés

Ce sont des parts de SICAV  : société d’investissement à capital variable permet de réduire son risque car permet d’investir directement sur plusieurs valeurs

Ou bien des parts de FCP : fonds commun de placement, souvent plus risqué que les SICAV, permettent de  « jouer » l’intégralité d’un indice ou d’un panier de valeurs à l’aide d’une seule et même valeur mobilière.

  • PERP : Plan Epargne Retraite Populaire donnant obligatoirement un revenu complémentaire sous forme de rente au moment du départ à la retraite,
  • PEA Plan d’Epargne Actions, permet d'acquérir des actions et des titres d'OPCVM, tout en bénéficiant, sous certaines conditions, d'une exonération d'impôt sur les dividendes et les plus-values,
  • FIP Fonds d’Investissement de Proximité, ils permettent de diminuer le montant de son impôt sur le revenu et, ou, son impôt de solidarité sur la fortune,
  • FCPI : Fonds Commun de Placement dans l’Innovation, permettant à des particuliers d’investir dans le capital-risque de PME innovantes et non cotées à hauteur de 60 % de l’actif que le fonds à collecté,
  • FCPR : Fonds Commun de Capital Risque, s’adresse à des investisseurs avertis et fortunés désirant diversifier leur patrimoine avec des performances élevées,
  • Trackers Présentent les mêmes avantages que les SICAV, mais est un instrument plus liquide et moins couteux en frais de gestion,

 

  • Investir en direct dans le capital d’une Société afin de diminuer vos impôts ou votre ISF,
  • Epargne retraite : Madelin (La loi 94-126 du 11 février 1994 relative à l'initiative et à l'entreprise individuelle, dite loi "Madelin" favorisant les conditions d'existence et d'activité des entreprises individuelles et simplifiant les formalités administratives, permet également la défiscalisation (déductibilité du revenu imposable au titre des BIC ou des BNC) des cotisations effectuées à titre volontaire par les TNS ou TNSNA), Art. 83 (Le contrat retraite « article 83 » du Code Général des Impôts est un contrat d’assurance de groupe par capitalisation à adhésion obligatoire. Il est souscrit par l’entreprise au profit des salariés ou d’une partie des salariés de l’entreprise. Il s’agit d’un contrat d’épargne retraite à cotisations définies. L’objectif de ce contrat est de fournir au salarié partant en retraite un complément de retraite, sous forme de rente.
  • Les primes versées sur le contrat retraite article 83 du CGI sont déductibles du revenu imposable avec certains plafonds).et 39 du CGI (Le dispositif de l'article 39 vous offre soit un revenu de remplacement égal à un pourcentage de votre salaire de fin de carrière, on parle alors de régime additionnel ; soit un complément de revenu calculé de telle sorte que l'ensemble des pensions, que vous percevrez, atteigne un niveau de vie prédéterminé du salaire de fin de carrière, on parle de régime différentiel),
  • Epargne salariale : PEE : Le plan d'épargne entreprise (PEE) est un dispositif facultatif qui permet au salarié d'augmenter ses revenus par la constitution, avec l'aide de l'entreprise, d'un portefeuille de valeurs mobilières),
  • PEI Le plan d'épargne interentreprises permet de constituer un plan d'épargne d'entreprise commun à plusieurs entreprises, proposant au salarié d'augmenter ses revenus par la constitution, avec l'aide de l'entreprise, d'un portefeuille de valeurs mobilières,
  • PERCOI Repose sur les mécanismes de l'épargne salariale, ces plans d'épargne retraite collectifs interentreprises sont réservés aux entreprises déjà équipées d'un plan d'épargne d'entreprise. Ils garantissent aux bénéficiaires, lors de leur départ en retraite, le versement d'une rente viagère ou, si le plan le prévoit, d'un capital. Les deux formules peuvent être combinées / PERCO (Repose sur les mécanismes de l'épargne salariale, ces plans d'épargne retraite collectifs sont réservés aux entreprises déjà équipées d'un plan d'épargne d'entreprise. Ils garantissent aux bénéficiaires, lors de leur départ en retraite, le versement d'une rente viagère ou, si le plan le prévoit, d'un capital. Les deux formules peuvent être combinées)
  • Assurance-vie France / Luxembourg : Option Revenus Garantis, Rente Viagère etc.….
  • Le bon de capitalisation (Le contrat de capitalisation ressemble à une assurance vie. C'est une sorte de compte d'épargne alimenté librement, sans limite d’âge à la souscription, avec une palette de supports infinis : fonds en euros, actions, obligations, parts de SCPI ; mais contrairement à l'assurance vie, les capitaux tombent dans la succession en cas de décès) 

Vous devez être actifs et réactifs, pour cela nous pouvons vous accompagner dans la gestion active de vos placements financiers.

Nos Partenaires Cies d’Assurances-vie, décès, prévoyance et dépendance

AG2R La Mondiale, Antin Epargne Pension, Alptis, April, Avip, Cardif, Courtage  § Systèmes, Générali Assurances, Générali Patrimoine, Groupe Apicil, Lifeside Patrimoine, MMA, Nortia, Oddo § Cie, Olympia, Primonial, Skandia, Théma (Axa).

Nos Partenaires  Sociétés de Gestion / FIP / FCPI

ARKEON Finance,  Carmignac Gestion, CCR Asset Management, CPR, DNCA Finance, Edmond de Rothschild AM, Fidelity, Financière de l’Échiquier, Financière de Champlain, Haas Gestion, JP Morgan Asset Management, KBL Richelieu, Keren Finance, Mandarine Gestion, OFI, Pictet Funds, Rouvier Associés, SGAM, SG Adequity, Spirica, Sycomore AM, Tocqueville Finance, 123 Venture, OTC, Alternativa.

Nos Partenaires Plateformes

Banque Privée 1818, Finavéo et Associés, GE Money Bank, Privalto.